Een praktijkvoorbeeld
Pieter en Iris zijn via internet op zoek naar een goed en onafhankelijk pensioenadvies. De werkgever van Pieter heeft namelijk alleen een heel beperkte regeling voor zijn werknemers afgesloten. In deze regeling wordt alleen over een deel van het salaris pensioen opgebouwd maar aangezien het loon van Pieter veel hoger is, zal hij zelf op zoek moeten naar een aanvulling. Op internet zien Pieter en Iris dat er een veelvoud aan oplossingen mogelijk zijn. Ze komen begrippen als lijfrenteverzekering, banksparen, privépensioen en lijfrentesparen tegen. Omdat ze door de bomen het bos niet meer zien, besluiten ze op aanraden van vrienden een pensioenadvies door New Finance te laten maken. Tot hun verbazing gaat het in het kennismakingsgesprek niet over wat het bruto inkomen van Pieter na pensioen moet zijn. In plaats daarvan gaat het over hoeveel ze in de toekomst willen kunnen besteden en of ze een vast inkomen willen of zelf over hun geld willen kunnen beschikken. Dat vinden ze een goede vraag want na hun pensioen willen ze hun droom om meer te gaan reizen kunnen uitvoeren. Maar misschien dat het reisdoel wel wordt vervangen door een huisje in het buitenland. Waar moeten ze dat van betalen als het geld vastzit in een pensioenregeling?
Samen met de financieel planner van New Finance wordt daarom een pensioenadvies gemaakt met een combinatie van een langdurig basisinkomen en een tijdelijke aanvulling uit beleggingen om de reizen of het tweede huis van te kunnen betalen. Door het inkomen na pensioen te verhogen, kan de aflossingsvrije hypotheek worden doorbetaald.
