Financiële planning

Een goed financieel plan gaat niet in de eerste plaats over rijk worden of belasting besparen. Financiële planning gaat bij New Finance vooral over hoe u uw levensdoelen financieel optimaal kan realiseren. Met deze aanpak onderscheidt New Finance zich van traditionele financieel adviseurs.

Een paar voorbeelden van de onderwerpen die aan bod kunnen komen in uw persoonlijke financieel plan:  

  • Wat is mijn inkomen wanneer ik (eerder) met pensioen ga, hoeveel kan ik dan besteden?
  • Wat kan ik nog het beste doen wanneer ik vind dat ik te weinig pensioen heb?
  • We willen een duurder huis kopen maar kunnen we dan nog wel zo ruim leven zoals nu?
  • Hoe kunnen wij nu al verstandig reserveren voor de studiekosten van onze kinderen?
  • Stel dat ik arbeidsongeschikt word, hoe staat ons gezin er dan voor?
  • Hoe zouden mijn partner en kinderen er voor staan wanneer ik nu zou komen te overlijden?
  • Hoe regel ik mijn nalatenschap? Wat zijn de gevolgen van een testament?
  • Hoe kan ik ervoor zorgen dat mijn nalatenschap bij de juiste personen terecht komt?
  • Wat zijn de mogelijkheden om erfbelasting te besparen?
  • Ik heb een erfenis ontvangen, en nu?
  • We hebben huwelijkse voorwaarden, maar doen we er wat mee?
  • We gaan scheiden, hoe ziet mijn financiële situatie er uit na de scheiding?
  • Ik wil mijn kinderen helpen bij de koop van een huis, hoe regel ik dat?

Uw persoonlijk  financieel plan geeft antwoord op deze of andere vragen, altijd in samenhang met elkaar.

Houdbaarheid van het financieel plan

Financiële planning is een voortdurend proces dat nooit af is of volmaakt. Wijzigingen in wet-  en regelgeving volgen elkaar steeds sneller op en ook uw eigen situatie veranderd voortdurend. Door deze invloeden wordt de levensduur van uw financieel plan steeds korter.

Daarom biedt New Finance de mogelijkheid om uw financieel plan automatisch te updaten aan  nieuwe situaties. Hierdoor bent u gewaarborgd dat uw financiële planning altijd optimaal aan de omstandigheden is aangepast.